Asesor Financiero - Credito Hipotecario / PyME
Empresa
Grupo Cuattro
Estado
Coahuila
Ciudad
Saltillo
Tipo de Contrato
Tiempo Completo
Descripción
Vacante: Ejecutivo(a) Financiero / Asesor(a) de Crédito
Distrito Financiero busca integrar a su equipo Ejecutivos Financieros con perfil comercial, actitud de servicio y enfoque en resultados, para brindar asesoría personalizada a clientes que buscan soluciones de crédito, financiamiento, productos bancarios y planeación financiera.
La persona seleccionada será responsable de atender, perfilar y acompañar a clientes durante su proceso financiero, comparando alternativas con distintas instituciones bancarias y aliados comerciales para ofrecer la opción que mejor se adapte a sus necesidades.
Actividades principales
Atender y asesorar a clientes interesados en productos financieros como crédito hipotecario, crédito PyME, préstamos personales, tarjetas de crédito, cuentas bancarias, leasing, INFONAVIT, inversiones y soluciones empresariales.
Realizar el perfilamiento financiero del cliente, identificando sus necesidades, capacidad de pago, historial crediticio, objetivos y documentación requerida.
Comparar opciones disponibles con bancos, fintech e instituciones aliadas para presentar alternativas claras, viables y convenientes para cada cliente.
Dar seguimiento puntual a solicitudes de crédito desde el primer contacto hasta la autorización, formalización y cierre del trámite.
Integrar, revisar y dar seguimiento a expedientes de clientes, asegurando que la documentación esté completa y correcta.
Mantener comunicación constante con clientes, bancos, aliados comerciales, asesores inmobiliarios y áreas internas para agilizar los procesos.
Prospectar nuevos clientes mediante llamadas, redes sociales, referidos, alianzas comerciales, inmobiliarias, empresas y cartera propia.
Explicar de forma clara los requisitos, beneficios, condiciones, tiempos y etapas de cada producto financiero.
Registrar avances, seguimiento y estatus de clientes en CRM, bases de datos o herramientas internas de control.
Cumplir metas comerciales mensuales de colocación, seguimiento, conversión y satisfacción del cliente.
Brindar una atención profesional, ética y de excelencia, cuidando la imagen de Distrito Financiero en todo momento.
Perfil requerido
Experiencia en ventas, atención a clientes, asesoría financiera, sector bancario, inmobiliario, hipotecario, seguros, AFORE, crédito PyME o productos financieros.
Gusto por las ventas, facilidad de palabra y habilidad para generar confianza con los clientes.
Capacidad para explicar productos financieros de manera sencilla y profesional.
Organización para dar seguimiento a varios clientes y expedientes al mismo tiempo.
Enfoque a resultados, cumplimiento de metas y cierre de ventas.
Manejo básico de computadora, WhatsApp, correo electrónico, CRM o herramientas digitales.
Actitud proactiva, responsable, ética y orientada al servicio.
Deseable conocimiento en crédito hipotecario, INFONAVIT, buró de crédito, productos bancarios, financiamiento empresarial o arrendamiento.
Distrito Financiero busca integrar a su equipo Ejecutivos Financieros con perfil comercial, actitud de servicio y enfoque en resultados, para brindar asesoría personalizada a clientes que buscan soluciones de crédito, financiamiento, productos bancarios y planeación financiera.
La persona seleccionada será responsable de atender, perfilar y acompañar a clientes durante su proceso financiero, comparando alternativas con distintas instituciones bancarias y aliados comerciales para ofrecer la opción que mejor se adapte a sus necesidades.
Actividades principales
Atender y asesorar a clientes interesados en productos financieros como crédito hipotecario, crédito PyME, préstamos personales, tarjetas de crédito, cuentas bancarias, leasing, INFONAVIT, inversiones y soluciones empresariales.
Realizar el perfilamiento financiero del cliente, identificando sus necesidades, capacidad de pago, historial crediticio, objetivos y documentación requerida.
Comparar opciones disponibles con bancos, fintech e instituciones aliadas para presentar alternativas claras, viables y convenientes para cada cliente.
Dar seguimiento puntual a solicitudes de crédito desde el primer contacto hasta la autorización, formalización y cierre del trámite.
Integrar, revisar y dar seguimiento a expedientes de clientes, asegurando que la documentación esté completa y correcta.
Mantener comunicación constante con clientes, bancos, aliados comerciales, asesores inmobiliarios y áreas internas para agilizar los procesos.
Prospectar nuevos clientes mediante llamadas, redes sociales, referidos, alianzas comerciales, inmobiliarias, empresas y cartera propia.
Explicar de forma clara los requisitos, beneficios, condiciones, tiempos y etapas de cada producto financiero.
Registrar avances, seguimiento y estatus de clientes en CRM, bases de datos o herramientas internas de control.
Cumplir metas comerciales mensuales de colocación, seguimiento, conversión y satisfacción del cliente.
Brindar una atención profesional, ética y de excelencia, cuidando la imagen de Distrito Financiero en todo momento.
Perfil requerido
Experiencia en ventas, atención a clientes, asesoría financiera, sector bancario, inmobiliario, hipotecario, seguros, AFORE, crédito PyME o productos financieros.
Gusto por las ventas, facilidad de palabra y habilidad para generar confianza con los clientes.
Capacidad para explicar productos financieros de manera sencilla y profesional.
Organización para dar seguimiento a varios clientes y expedientes al mismo tiempo.
Enfoque a resultados, cumplimiento de metas y cierre de ventas.
Manejo básico de computadora, WhatsApp, correo electrónico, CRM o herramientas digitales.
Actitud proactiva, responsable, ética y orientada al servicio.
Deseable conocimiento en crédito hipotecario, INFONAVIT, buró de crédito, productos bancarios, financiamiento empresarial o arrendamiento.